ارز دیجیتال بنکی (Benqi) چیست؟

BENQI یک پروتکل مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که بر روی شبکه Avalanche ساخته شده است. این پروتکل شامل دو بخش اصلی است: BENQI Liquid Staking (BLS) و BENQI Liquidity Market (BLM).

BENQI Liquid Staking (BLS)

BLS یک راهکار استیکینگ (سپرده‌گذاری) نقدشونده در Avalanche است که به کاربران اجازه می‌دهد سرمایه قفل‌شده‌ای که با اعتبارسنج‌های Avalanche استیک شده را به کار بگیرند. این ویژگی به کاربران امکان می‌دهد بدون دوره‌های قفل‌شدن طولانی یا انتقال‌های بین‌زنجیره‌ای پیچیده، از دارایی‌های دارای بازده خود بهره ببرند.

BENQI Liquidity Market (BLM)

BLM پروتکل وام‌دهی و وام‌گیری BENQI است که به کاربران اجازه می‌دهد دارایی‌های رمزنگاری شده خود را به‌صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه‌های انسانی وام دهند یا قرض بگیرند. کاربران می‌توانند از طریق قراردادهای هوشمند دارایی‌های خود را در بازار سپرده‌گذاری کرده و بهره دریافت کنند. همچنین وام‌گیرندگان می‌توانند دارایی‌های خود را به‌صورت اضافه‌وثیقه‌ای (Overcollateralized) قرض بگیرند.

بنکی چگونه کار می کند؟

BENQI Liquid Staking (BLS)

کاربران می‌توانند AVAX خود را در BLS استیک کنند و در مقابل آن توکن sAVAX دریافت کنند. این توکن بازدهی حاصل از پاداش‌های اعتبارسنجی Avalanche را به کاربران ارائه می‌دهد. توکن sAVAX قابل انتقال، معامله و استفاده در برنامه‌های DeFi مانند بازارهای خودکار (AMM)، پروتکل‌های وام‌دهی و تجمیع‌کنندگان بازده است.

از طریق BLS، کاربران می‌توانند AVAX خود را روی زنجیره C-Chain استیک کنند، بدون اینکه نیاز باشد در P-Chain استیک کرده یا حداقل مقدار لازم برای اعتبارسنجی را تأمین کنند. این فرآیند به کاربران اجازه می‌دهد بدون اجرای یک نود کامل یا قفل‌کردن AVAX روی یک نود اعتبارسنج، پاداش‌های اعتبارسنجی P-Chain را دریافت کنند.

کاربران می‌توانند در هر زمان دارایی AVAX خود را بازیابی کنند. این کار یا از طریق یک دوره‌ی ۲ هفته‌ای برداشت بدون هزینه یا از طریق صرافی‌های AMM با پرداخت کارمزد صورت می‌گیرد.

BENQI Liquidity Market (BLM)

BLM به کاربران این امکان را می‌دهد که دارایی‌های خود را به‌صورت غیرمتمرکز وام دهند، وام بگیرند و از این طریق سود کسب کنند. این پلتفرم کاملاً به‌وسیله‌ی قراردادهای هوشمند اجرا می‌شود و هیچ واسطه انسانی در آن دخیل نیست.

بازده‌ی سپرده‌گذاران به‌صورت الگوریتمی محاسبه شده و وابسته به عرضه و تقاضای وام‌گیرندگان است. کاربران می‌توانند دارایی‌های خود را در این پروتکل وام دهند و سود دریافت کنند. همچنین وام‌گیرندگان می‌توانند در یک سیستم وثیقه‌گذاری بیش‌ازحد، دارایی‌ها را قرض بگیرند.

در صورتی که یک وام‌گیرنده شرایط وثیقه را نقض کند، شخص ثالثی می‌تواند دارایی او را نقد کند و از این طریق کارمزد دریافت کند. قیمت دارایی‌ها از طریق شبکه‌ی غیرمتمرکز اوراکل Chainlink تأمین می‌شود که داده‌های قیمتی مطمئن و ایمن را ارائه می‌دهد.

چه چیزی BENQI را منحصر به فرد می کند؟

BENQI سه ویژگی کلیدی دارد که آن را از سایر پلتفرم‌ها متمایز می‌کند:

BENQI Liquid Staking (BLS)

1. استیکینگ آسان و بدون پیچیدگی – کاربران بدون نیاز به اجرای نود یا رعایت حداقل مقدار استیکینگ، می‌توانند به‌سادگی AVAX خود را استیک کنند.
2. نقدینگی بالا و یکپارچگی گسترده – کاربران پس از استیکینگ، توکن sAVAX دریافت می‌کنند که در اکثر برنامه‌های DeFi روی Avalanche قابل استفاده است.
3. ارزش افزوده برای توکن QI – کاربران می‌توانند با استیک‌کردن QI، توکن veQI دریافت کرده و از آن برای انتخاب اعتبارسنج‌ها و دریافت پاداش‌های اضافی استفاده کنند.

BENQI Liquidity Market (BLM)

1. دسترسی گسترده – دارایی‌های قابل معامله در BLM شامل دارایی‌های برتر مانند wBTC، wETH، AVAX، sAVAX و استیبل‌کوین‌های محبوب مانند BUSD است.
2. نقدینگی عمیق و اتصال گسترده – کاربران می‌توانند به‌سادگی دارایی‌های خود را قرض گرفته و به صرافی‌های متمرکز منتقل کرده یا آن‌ها را بین شبکه‌های برتر مانند BNB Chain، Ethereum، Polygon و Arbitrum پل‌زنی کنند.

توکن QI

QI توکن بومی BENQI است که دو کاربرد اصلی دارد:

1. حاکمیت – کاربران می‌توانند از طریق QI در تصمیم‌گیری‌های مربوط به پروتکل BENQI مشارکت کنند.
2. کاربرد در استیکینگ – کاربران می‌توانند QI را در BLS استیک کنند تا توکن veQI دریافت کرده و از آن برای انتخاب اعتبارسنج‌های Avalanche استفاده کنند.

دارندگان veQI می‌توانند رأی دهند که کدام اعتبارسنج‌ها بیشترین مقدار AVAX را از استخر نقدینگی BLS دریافت کنند. ۳۰٪ از استخر استیکینگ BLS برای رأی‌گیری توسط veQI نگه‌داشته شده است.

نتیجه گیری

BENQI با ارائه یک تجربه ساده، کم‌هزینه و مقیاس‌پذیر در دنیای DeFi، گزینه‌ای مناسب برای کاربران علاقه‌مند به استیکینگ و وام‌دهی غیرمتمرکز است. ادغام عمیق BENQI با سایر پلتفرم‌های DeFi، باعث شده است کاربران تنها با یک کیف پول وب۳ و دسترسی به اینترنت، بتوانند به این پروتکل متصل شوند و از مزایای آن بهره ببرند.

ارز دیجیتال بنکی (Benqi) را از کجا بخریم و کجا ذخیره کنیم؟

شما می‌توانید ارز دیجیتال بنکی (Benqi) را هم اکنون در صرافی‌های معتبر ایرانی مثل صرافی ارز دیجیتال مهران بیت خرید و فروش کنید. همچنین می‌توانید ارز کیو آی (QI) خود را در کیف پول‌های نرم‌افزاری مثل اتمیک والت (Atomic Wallet) ، متامسک (Metamask) و کیف پول‌های سخت‌افزاری مثل لجر (Ledger) و ترزور (Trezor) ذخیره کنید.