ارز دیجیتال جاین (GYEN) چیست؟

در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال، یکی از جذاب‌ترین ابزارها برای کاهش ریسک، استیبل‌کوین‌ها هستند. اما بیشتر آن‌ها به دلار یا یورو گره خورده‌اند. جاین (GYEN) یک تفاوت مهم دارد: این توکن استیبل‌کوین، به‌طور کامل پشتوانه‌اش ین ژاپن است. یعنی، یک GYEN معادل یک واحد از ین (JPY) است.

بنیان‌گذار GYEN شرکت GMO-Z.com Trust Company است، زیرمجموعه‌ای از گروه بزرگ اینترنتی-مالی ژاپنی GMO. این طراحی به کاربرانی امکان می‌دهد که در دنیای بلاک‌چین فعالیت کنند اما بخشی از پورتفوی خود را در «پول کلاسیک ژاپنی» نگه دارند؛ چیزی که برای کسانی که در بازارهای آسیایی فعالیت دارند یا نگرانی‌ ثبات را دارند، جذاب است.

جاین چگونه کار می کند؟

از نظر فنی، GYEN یک توکن ERC-20 است، یعنی روی شبکه اتریوم کار می‌کند. وقتی شما قصد دارید GYEN بگیرید یا پس‌­انداز کنید، این توکن «می‌سوزد» یا «ایجاد» می‌شود بر اساس اینکه آیا در پلتفرم GMO Trust برداشت می‌کنید یا سپرده‌گذاری می‌کنید.

نکته مهم این است که برای هر GYEN در گردش، معادل آن ین ژاپن (به صورت نقدی) در حساب‌های امانت‌گذاری شده نگهداری می‌شود — این یعنی پشتوانه واقعی و شفاف دارد. همچنین GMO Trust به گزارشات تأیید (attestation) مستقل برای ذخایر خود پایبند است که اعتماد را بالا می‌برد.

از آن گذشته، اگرچه ابتدا روی اتریوم راه‌اندازی شده بود، ولی بعدها پشتیبانی از بلاک‌چین‌های دیگر هم اضافه شد، مثل سولانا و استلار. این تنوع بلاک‌چین به معنای انعطاف بیشتر برای استفاده‌های مختلف — از تراکنش ساده تا اپلیکیشن‌های مالی پیچیده‌تر — است.

کاربرد ها و نقش GYEN در اکوسیستم کریپتو

چرا کسی بخواهد GYEN را نگه دارد یا از آن استفاده کند؟ دلایل زیادی دارد:

1. معاملات بین‌المللی
   با GYEN می‌توان تراکنش‌های بین‌المللی انجام داد بدون نیاز به تبدیل به دلار یا یورو، به‌خصوص برای افرادی که در ژاپن یا منطقه شرق آسیا فعالیت دارند. این می‌تواند هزینه‌ها را کاهش دهد و روند تسویه را سریع‌تر کند.

2. پوشش ریسک (Hedging)
   یکی از بزرگ‌ترین دغدغه‌ها در بازار کریپتو، نوسان شدید قیمت‌هاست. بعضی از تریدرها یا سرمایه‌گذاران ممکن است بخواهند بخشی از دارایی‌شان را به یک استیبل‌کوین با پشتوانه‌ی ین تبدیل کنند تا ریسک نوسانات را کاهش دهند. GYEN گزینه مناسبی برای چنین استراتژی‌ای است.

3. فعالیت در دنیای دیفای (DeFi)
   از آنجا که GYEN بر بستر اتریوم و دیگر بلاک‌چین‌ها وجود دارد، می‌تواند در پروتکل‌های دیفای (وام‌دهی، استیکینگ، استخر لیکوییدیتی) استفاده شود. این یعنی امکان تولید بازده روی استیبل‌کوینی که به ین ژاپن متصل است.

4. ذخیره‌سازی رمزارز پایدار
   اگر بخواهید دارایی دیجیتال «امن‌تر» نگه دارید ولی بازهم در فضای بلاک‌چین باشید، GYEN می‌تواند گزینه‌ای منطقی باشد. چون در عین استفاده از مزایای کریپتو، بخشی از حس امنیت پول فیات را دارد.

مزایا و چالش های GYEN

مزایا

• ثبات بالا: برخلاف کوین‌هایی مثل بیت‌کوین یا اتریوم که نوسانات زیادی دارند، GYEN بسیار پایدار است چون معادل ین در ذخایر دارد. این ویژگی برای کسانی که می‌خواهند ارزش دارایی دیجیتال‌شان ثابت بماند، عالی است.

• رگولیشن و اعتماد: صدور GYEN به دست GMO Trust است که یک نهاد قانونی و شناخته‌شده دارد. این امر اعتبار و امنیت را بالا می‌برد.

• شفافیت ذخایر: با گزارشات تأیید مستقل، کاربران می‌تواند اطمینان داشته باشند که توکن‌ها واقعاً پشتوانه دارند.

• انعطاف‌پذیری بلاک‌چینی: پشتیبانی از چند بلاک‌چین، کاربردهای متنوعی به GYEN می‌دهد؛ از تراکنش ساده تا استفاده در اپلیکیشن‌های دیفای پیچیده.

• امکان نقدشوندگی: چون روی صرافی‌ها فهرست شده، می‌توان آن را با سایر رمزارزها یا فیات معامله کرد. به‌عنوان مثال، در صرافی‌هایی مثل LBank امکان تبدیل آن وجود دارد.

چالش‌ها و ریسک‌ها

• ریسک رگولاتوری: هرچند تحت نظارت سازمانی است، اما تغییرات در مقررات ژاپن یا ایالات متحده می‌تواند تأثیری بر ثبات و استفاده‌ی GYEN داشته باشد.

• نابودی مدل «استیبل» در شرایط شدید بازار: در سناریوهای بازار بسیار تلاطم‌دار یا در شرایطی که نقدینگی پایین باشد، ممکن است بازار GYEN فشار ببیند (اگرچه این ریسک در استیبل‌کوین‌های فیات‌پشتیبانی شده کاهش می‌یابد).

• مسئله اعتماد به ذخیره‌گاه‌ها: حفظ ذخایر ین ژاپن در حساب امانت‌گذاری، یک نقطه مرکزی است؛ هرگونه مشکل در بانک امانت‌گذار می‌تواند اعتماد را تحت تأثیر قرار دهد.

• رقابت با سایر استیبل‌کوین‌ها: بازار استیبل‌کوین‌ها بسیار شلوغ است؛ GYEN باید با گزینه‌هایی چون تتر (USDT)، یو‌اس‌دی کوین (USDC) و سایر ارزهای باثبات رقابت کند.

وضعیت بازار فعلی

طبق داده‌های CoinMarketCap، عرضه در گردش GYEN حدود ۲٫۰۹۸ میلیارد واحد است. 
همچنین، بازار این توکن در حال حاضر ارزش چند میلیون دلاری دارد که نشان می‌دهد هنوز در مقیاس بزرگ «استیبل‌کوین‌های عظیم» نیست، اما به اندازه کافی فعال است تا برای کاربران حرفه‌ای و موسسات کوچک‌مقیاس، گزینه‌ی جدی باشد. cmc.io

چشم انداز آینده جاین

1. گسترش مشارکت‌های مالی بین‌المللی
   اگر بیشتر شرکت‌ها در ژاپن و آسیا بپذیرند که از GYEN به عنوان ابزار ارسال پول، تسویه حساب یا ذخیره ارزش استفاده کنند، می‌تواند کاربرد واقعی زیادی پیدا کند.

2. ورود به دیفای ژاپنی
   با رشد دیفای در ژاپن یا در اکوسیستم آسیایی، GYEN می‌تواند به‌عنوان یک استیبل‌کوین پایه (base stablecoin) در اپلیکیشن‌های وام‌دهی، استخر نقدینگی و پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز استفاده شود.

3. استفاده در پرداخت‌های مرزی
   شرکت‌های فین‌تِک که تراکنش‌های بین کشورها را تسهیل می‌کنند، ممکن است از GYEN استفاده کنند چون ریسک ارزی کمتری دارد نسبت به رمزارزهای نوسانی یا استیبل‌کوین دلاری در برخی سناریوها.

4. افزایش اعتماد نهادی
   با گزارشات شفاف ذخایر و رشد پذیرش قانونی، GYEN می‌تواند به یکی از گزینه‌های مطمئن‌تر برای مؤسسات تبدیل شود که می‌خواهند بخش از دارایی‌شان را دیجیتال کنند.

اگر شما:

• نگران نوسانات شدید بازار کریپتو هستید،

• به دنبال یک استیبل‌کوین با پشتوانه واقعی فیات هستید،

• یا در منطقه‌ای فعالید که ین ژاپن کاربرد دارد یا برایتان منطقی است،

آنگاه GYEN می‌تواند گزینه‌ی بسیار خوبی باشد.

اما اگر هدف‌تان سود ترید بزرگ و رشد قیمتی چشمگیر است، شاید GYEN گزینه‌ی اول نباشد چون ماهیت استیبل‌کوین پایدار است و معمولاً رشد قیمتی زیادی ندارد (چون طراحی شده برای ثبات، نه نوسان).

ارز دیجیتال جاین (GYEN) را از کجا بخریم و کجا ذخیره کنیم؟

شما می‌توانید ارز دیجیتال جاین (GYEN) را هم اکنون در صرافی‌های معتبر ایرانی مثل صرافی ارز دیجیتال مهران بیت خرید و فروش کنید. همچنین می‌توانید ارز جاین (GYEN) خود را در کیف پول‌های نرم‌افزاری مثل اتمیک والت (Atomic Wallet) ، متامسک (Metamask) و کیف پول‌های سخت‌افزاری مثل لجر (Ledger) و ترزور (Trezor) ذخیره کنید.