ارز دیجیتال اویلر (Euler) چیست؟

در این مقاله، به معرفی اویلر فایننس (Euler Finance) به‌عنوان یک پروتکل وام‌دهی دیفای (DeFi) می‌پردازیم که با هدف ارائه رویکردی نوین در زمینه وام‌دهی و استقراض ارزهای دیجیتال توسعه یافته است. این پلتفرم تلاش می‌کند تا برخی از ریسک‌های موجود در سیستم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز و بدون نیاز به مجوز را کاهش دهد. در ادامه، به بررسی ویژگی‌های منحصربه‌فرد Euler Finance می‌پردازیم و در انتها، توکن بومی این پروتکل، یعنی EUL را معرفی خواهیم کرد.

Euler Finance چیست؟

Euler Finance یک پروتکل پیشرفته وام‌دهی در حوزه دیفای است که راهکاری نوین برای مدیریت ریسک و ایجاد انعطاف‌پذیری بیشتر برای وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان ارائه می‌دهد. این پلتفرم به‌طور ویژه بر کاهش ریسک دارایی‌های ناپایدار و افزایش امنیت معاملات تمرکز دارد. در ادامه، برخی از ویژگی‌های کلیدی Euler Finance را بررسی می‌کنیم:

۱. طبقه‌بندی دارایی‌ها بر اساس ریسک

یکی از مهم‌ترین مزایای Euler Finance، دسته‌بندی دارایی‌های دیجیتال براساس میزان ریسک آن‌ها است. این رویکرد باعث می‌شود که دارایی‌های پرریسک، نقدینگی پایین یا نوسانات شدید، تأثیر منفی بر کل پروتکل نگذارند. این سیستم مدیریت ریسک، امنیت و پایداری پروتکل را افزایش می‌دهد.

۲. eTokens: دریافت سود از طریق وام‌دهی

در Euler Finance، وام‌دهندگان می‌توانند دارایی‌های خود را در استخرهای وام سپرده‌گذاری کنند و در ازای آن، توکن‌های ERC-20 با نام eTokens دریافت کنند. این توکن‌ها نشان‌دهنده سهم آن‌ها از استخر وام هستند و با گذشت زمان، به‌طور خودکار سود کسب می‌کنند. وام‌دهندگان می‌توانند هر زمان که بخواهند، eTokens خود را بازخرید کرده و اصل سرمایه و سود خود را دریافت کنند.

۳. وام‌گیری با ارائه وثیقه

وام‌گیرندگان می‌توانند از استخرهای نقدینگی Euler Finance وام بگیرند، اما برای این کار، باید دارایی‌های دیگری را به‌عنوان وثیقه در پلتفرم قفل کنند. در صورتی که مبلغ وام و بهره آن بازپرداخت شود، امکان بازپس‌گیری وثیقه فراهم خواهد شد.

۴. وثیقه محافظت‌شده (Protected Collateral)

یکی از قابلیت‌های منحصربه‌فرد Euler Finance، امکان سپرده‌گذاری وثیقه‌ای است که از سوی پروتکل مورد استفاده قرار نمی‌گیرد. این ویژگی تضمین می‌کند که بخشی از دارایی کاربران، بدون این‌که در فرآیند وام‌دهی شرکت کند، محفوظ باقی بماند.

۵. نرخ بهره پویا (Reactive Interest Rates)

در Euler Finance، نرخ بهره وام‌ها به‌صورت پویا و متناسب با شرایط بازار، میزان استفاده از استخرهای نقدینگی و سطح ریسک دارایی‌ها تنظیم می‌شود. این قابلیت به ایجاد تعادل در عرضه و تقاضای وام‌ها کمک کرده و باعث پایداری بیشتر پروتکل می‌شود.

۶. استخرهای پایداری چندوثیقه‌ای (Multi-Collateral Stability Pools)

Euler Finance از استخرهای پایداری چندوثیقه‌ای برای مدیریت ریسک و افزایش ثبات پلتفرم استفاده می‌کند. این استخرها نقش مهمی در جلوگیری از نوسانات شدید و حفظ سلامت اکوسیستم دارند.

۷. وام‌های تنظیم‌شده بر اساس ریسک (Risk-Adjusted Loans)

در Euler Finance، شرایط وام‌گیری و نرخ بهره، متناسب با سطح ریسک وثیقه ارائه‌شده تنظیم می‌شود. این مکانیزم باعث کاهش خطر انحلال و افزایش کارایی سیستم می‌شود.

مقایسه اویلر فایننس با سایر پلتفرم های وام دهی

در مقایسه با پروتکل‌های محبوب Aave و Compound، پلتفرم Euler Finance امکانات منحصربه‌فردی مانند دسته‌بندی ریسک دارایی‌ها، وثیقه محافظت‌شده، نرخ بهره پویا و استخرهای چندوثیقه‌ای را ارائه می‌دهد. این ویژگی‌ها، Euler Finance را به یک گزینه جذاب برای سرمایه‌گذاران دیفای تبدیل کرده است.

توکن EUL چیست؟

EUL توکن بومی پلتفرم Euler Finance است که بر بستر اتریوم (Ethereum) و مطابق با استاندارد ERC-20 عرضه شده است. این توکن نقش کلیدی در اداره و مدیریت پروتکل دارد و برای مشارکت در تصمیم‌گیری‌های آینده اکوسیستم استفاده می‌شود.

ویژگی‌های کلیدی توکن EUL

🔹 حاکمیت غیرمتمرکز (Governance): دارندگان توکن EUL می‌توانند در فرآیندهای تصمیم‌گیری، پیشنهادات جدید و رأی‌گیری‌های مربوط به تغییرات پروتکل مشارکت کنند.

🔹 توزیع و مشوق‌ها (Distribution & Incentives): EUL به‌عنوان یک مشوق، در برخی از بازارهای وام‌دهی Euler Finance بین کاربران توزیع می‌شود تا باعث افزایش فعالیت و جذب نقدینگی شود.

🔹 سازگاری با کیف پول‌های اتریومی: از آنجایی که EUL یک توکن ERC-20 است، می‌توان آن را در کیف پول‌های سازگار با اتریوم ذخیره کرده و در صرافی‌های معتبر معامله کرد.

جمع بندی

Euler Finance یکی از پروتکل‌های نوآورانه در حوزه دیفای است که با بهره‌گیری از روش‌های مدیریت ریسک، نرخ بهره پویا و مکانیزم‌های امنیتی پیشرفته، یک پلتفرم وام‌دهی مطمئن را برای کاربران فراهم می‌کند. ویژگی‌هایی مانند دسته‌بندی ریسک دارایی‌ها، وثیقه محافظت‌شده، استخرهای چندوثیقه‌ای و وام‌های تنظیم‌شده بر اساس ریسک، Euler Finance را از سایر پروتکل‌های وام‌دهی غیرمتمرکز متمایز می‌کند.

توکن EUL نیز به‌عنوان هسته حاکمیتی این پلتفرم، نقش مهمی در تصمیم‌گیری‌ها و مشوق‌های اکوسیستم دارد. با توجه به نوآوری‌های ارائه‌شده توسط این پروتکل، Euler Finance می‌تواند به یکی از بازیگران اصلی در بازار وام‌دهی غیرمتمرکز تبدیل شود.

ارز دیجیتال اویلر (Euiler) را از کجا بخریم و کجا ذخیره کنیم؟

شما می‌توانید ارز دیجیتال اویلر (Euiler) را هم اکنون در صرافی‌های معتبر ایرانی مثل صرافی ارز دیجیتال مهران بیت خرید و فروش کنید. همچنین می‌توانید ارز ای یو ال (EUL) خود را در کیف پول‌های نرم‌افزاری مثل اتمیک والت (Atomic Wallet) ، متامسک (Metamask) و کیف پول‌های سخت‌افزاری مثل لجر (Ledger) و ترزور (Trezor) ذخیره کنید.